القطاع التمويلي والتنمية

المدرب: أ.د. حسين الطلافحة 

البريد الإلكتروني: altalafha@api.org.kw

 القطاع التمويلي والتنمية

• الهدف
• التعريف بدور القطاع التمويلي في التنمية.
• كيفية صياغة مؤشرات العمق التمويلي وكفاءة النظام المالي.
• التعريف بمحددات كفاءة النظام المالي.
• كيفية قياس وتحليل العلاقة بين القطاع التمويلي والنمو الاقتصادي.

• المحتويات
• دور القطاع التمويلي في توسيع خيارات البشر في الاستهلاك من خلال زيادة السيولة.
• دور القطاع التمويلي في توسيع خيارات المستثمرين من خلال تخصيص الموارد وزيادة الكفاءة التوزيعية وتقليل تكاليف العمليات.
• قضايا التحرير التمويلي وعلاقة القنوات التمويلية بالنمو الاقتصادي.
• مؤشرات العمق المالي والجدارة الائتمانية.
• منهجيات قياس كفاءة النظام المالي.
• محددات كفاءة النظام المالي بالتركيز على دور المؤسسات.
• منهجيات قياس العلاقة بين القطاع التمويلي والنمو الاقتصادي وتوزيعات الدخل.
• تطبيقات وحالات دراسية حول دور القطاع التمويلي في التنمية.

• العناصر الرئيسية

·         تطور القطاع التمويلي والتنمية الاقتصادية

تنطلق من التعريف العريض للتنمية بمعنى أنها توسيع خيارات البشر إلى الدور الذي يمكن أن يلعبه القطاع التمويلي في توسيع هذه الخيارات في الاستهلاك من خلال زيادة دخل الفرد وزيادة السيولة. وما يلعبه من دور في توسيع خيارات المستثمرين من خلال التخصيص الكفؤ للموارد وزيادة الكفاءة التوزيعية وتقليل تكاليف المعاملات. كما تتناول هذه المحاضرة علاقة القطاع التمويلي بالتنمية الاقتصادية من خلال استعراض أهم النظريات الاقتصادية التي توضح آليات تأثير القطاع التمويلي على التنمية.

·         الكبت التمويلي والنمو

تستعرض هذه المحاضرة بعض الشواهد التجريبية حول تأثير الكبت التمويلي على الأداء الاقتصادي.

·         حددات تطور التركيبة التمويلية

تستعرض هذه المحاضرة أهم المؤشرات المستخدمة في تقييم تطور التركيبة التمويلية وبعض النتائج حول علاقة التركيبة التمويلية بالنمو الاقتصادي.

·         وظائف النظام المالي

تقوم هذه المحاضرة بتعريف المتدربين بالوظائف الأساسية للنظام المالي التي تشمل على تعبئة المدخرات وتوفير السيولة وتخفيض تكاليف المعاملات والتخصيص الكفؤ للموارد. ثم تقدم المحاضرة أدلة للترابط بين المقاييس المايكروية للوظائف المالية والنمو الاقتصادي من خلال الدراسات التطبيقية في هذا المجال.

·         أثر التحرير على توزيع الدخل

تحاول المحاضرة تحليل آليات التحرير المالي التي من شأنها أن تؤثر على توزيع الدخل. وتوضح المحاضرة المعالجة النظرية لتوزيع الدخل في حالة الإصلاح المالي وذلك تمهيداً لتوضيح نتائج الدراسات التطبيقية في قياس العلاقة بين القطاع التمويلي والنمو الاقتصادي وتوزيعات الدخل في المحاضرات التالية لهذه المحاضرة.

·         دور القطاع المالي غير الرسمي

توضح هذه المحاضرة أسباب قيام السوق غير الرسمي إلى جانب القطاع المالي الرسمي والعلاقة المتشابكة والمعقدة بين القطاعين كما تتناول فرضيات المدارس المختلفة التي تناولت تأثير القطاع غير الرسمي في الوساطة المالية وكيفية دمج معاملات القطاع غير الرسمي مع القطاع الرسمي في التحليل. كما توضح المحاضرة ما إذا كان التحرير المالي سوف يقضي على القطاع غير الرسمي أم إلى تعزيز وجوده.

·         التمويل والنمو: الشواهد التطبيقية

توضح المحاضرة في المرحلة الأولى المؤشرات المعاصرة المستخدمة في الأدبيات التطبيقية مثل مؤشر العمق المالي والمؤشرات التي تعكس النمو والمؤشرات التي تستخدم كمتغيرات ضبط عند التقدير. وفي مرحلة ثانية تتعرض المحاضرة إلى الدراسات التطبيقية التي حاولت إيضاح أثر التطور المالي على النمو وعلى توزيع الدخل وبالتالي الإقلال من الفقر. كما تستكشف الدراسات العلاقة السببية (والعكسية) بين التطور المالي والنمو.

·         تطبيقات عملية

تكون المحاضرات عبارة عن تطبيقات عملية من واقع بيانات الدول العربية تشمل المؤشرات السابق ذكرها لاستكشاف العلاقة السببية بين التطور المالي والنمو في حالة البلدان العربية.